В основном все сходятся на том, что финансовый кризис связан с перепроизводством товаров (гонятся промышленники за прибылью, вот и результат). Более пытливые находят, что к кризису приводит дисбаланс спроса и предложения из-за перепроизводства товаров. Это очень циничное определение: попытка переложить проблемы с больной головы на здоровую.
Дам предварительное определение. Финансовый кризис – дисбаланс спроса и предложения товаров, вызванный падением спроса на величину накопленной за период между кризисами прибыли. Прибыль – разница между доходами и расходами предприятия, которое в основном идёт на развитие и обновление (восстановление) предприятия (покупку активов).
Пояснить это можно на пальцах. К примеру, все мы работаем на одном предприятии, которое выпускает все товары для нашего же потребления. Вполне логичное допущения для страны, если внешний торговый баланс равен 0 (мы – не колония, но и не паразитируем – независимая Украина). Мы выпустили товаров на 100 гривен, 95 – нам выдали на руки, а 5 – прибыль предприятия, которая учтена в стоимости товаров, но на руки не выдаётся никому пока. Понятно, что мы выкупим максимум 95% товаров, а 5% - останутся на складе. Может быть принято решение о сокращении выпуска в следующем цикле до 90% (с учётом товаров на складе). И так мы можем свести выпуск на нет.
Если же каким-то чудом, кто-то выкупит товары в «первом» (условно) цикле, то в следующем, скорее всего, выпуск останется прежним (или даже увеличится), а прибыль в основном уйдёт на приобретение активов предприятий, обеспечив спрос уже на все 100%. Таким чудом стало государство, которое выкупало товары за счёт эмиссии денег. А позже появились банки, которые придумали кредитные (временные) деньги без реальной эмиссии (самый лучший вариант). Такими были первые кризисы (вошедшие в историю как кризисы перепроизводства), но они носили временный характер и только способствовали развитию банков.
Первый банк возник в Генуе на рубеже I и II тысячелетия. Основным условием для банковской схемы стали запасы товаров (тогда их было в целом мало из-за низкой производительности труда, а вот в портах - уже много). Деньги ведь обслуживают товарный обмен. Суть схемы – объединить торговцев, спекулянтов и покупателей в пределах одного банка, чтобы оперировать не реальными деньгами, а записями на счетах частного банка (виртуальными, вторичными, кредитными, временными деньгами).
Процесс строительства государств закончился совсем недавно, где-то в середине XIX века и ознаменовался наполеоновскими войнами, профинансированными во многом частным (центральным) банком Англии (1694-1946 годы). Банкиры фактически становятся могильщиками государств, переводя их в корпорации. Первой такой Ост-Индской компанией (1600-1707 годы) стала колония Англии – Индия. Нечто подобное организовали поляки, передав управление евреям, на Украине, что привело к «Колиивщине» (1768 год) – восстанию православных крестьян и казаков (гайдамаков). Германия (ФРГ) – это корпорация, кто не знает.
С ростом производительности труда на рубеже XIX-XX веков происходит разделение общества на два лагеря производителей (постоянно уменьшается) и непроизводительный (и раньше был, но незначительный). Создаются условия для сверхприбылей. Если ничего не делать, её держателями стали бы производители (промышленники, аграрии). Пролетарские революции, профинансированные банкирами, и финансовые кризисы привели к мировому переделу, прежде всего, контролёров прибыли. Ими стали в основном банкиры (инвесторы) и спекулянты (где-то там возле). Беспредельный рост цен (жадность) приводит к тому, что прибыль уже невозможно потратить, но она учтена в стоимости товаров внутри страны (а покупателей нет).
Финансовый кризис – дисбаланс спроса и предложения товаров, вызванный падением спроса на величину накопленной за период между кризисами избыточной прибыли. Избыточная прибыли – прибыль, которая не может быть потрачена (минимум за период между кризисами), но учтена в стоимости товара, реализуемого внутри страны. Падение спроса приводит к сокращению выпуска, рабочих мест и кризису.
Причинами избыточной прибыли являются сверхприбыли (когда просто не возможно потратить все деньги) и вывод капитала из оборота (в офшоры и пр.) внутри страны. В наше время её источниками являются высокие цены на недвижимость, углеводороды, услуги банков (во многом скрыты через мультипликатор – пропорция между выданными кредитами и привлечёнными для этого депозитами), в перспективе - на продукты питания (после приватизации земли). Избыточная прибыль может быть компенсирована только эмиссией (лучше без размещения долга, т.е. облигаций займа), которая распределяется через увеличение госрасходов и дотаций. Такие мероприятия не приводят к инфляции, т.к. избыточная прибыль дальше в обороте не участвует, а только накапливается. Но баланс спроса и предложения товаров восстанавливается в каждом периоде. Такой ход вещей не устраивает банки: упадёт спрос на кредит.
Поэтому государство печатает денег даже меньше, чем накопленная избыточная (не потраченная) прибыль за период. Этому свидетельствуют предкризисные показатели роста безработицы и сокращения выпуска продукции. Кризис как раз и призван эту не допечатанную разницу компенсировать через захват (ограбление банкирами) прибыли прошлых периодов (активов предприятий, собственности и сбережений граждан). Если уровень безработицы какое-то время не меняется, значит предыдущее падение спроса привело к временному равновесию заниженного потребления и помощи государства. В таких условиях (спрос не дофинансирован) цены естественно должны были бы падать (дефляция), если бы монополисты противоестественно не повышали и так многократно раздутые цены (тарифы) на товары первой необходимости, от которых невозможно отказаться, вызывая шок: завтра будет дороже.
Мы имеем дело с экономикой, основанной на накопленной избыточной (не потраченной) прибыли (преступной жадности меньшинства). Тут три решения:
изоляция этого дегенеративного меньшинства (национализация всех системообразующих предприятий);
эмиссия полная (на всю величину избыточной прибыли, без кризисов, национализация банков, а не только ЦБ или ввод правильного госбанка);
эмиссия неполная и кризисы (как есть).
И коротко по мифам и реалиям мировых финансов. Мифы базируются на замене одного эмиссионного клуба на другой без недовольных пока должников (как народ и часть правительства США). Всё принципиальное: прежде всего, избыточная (не потраченная) прибыль остаются без изменений.
Считается, что США живёт за счёт печати денег (сеньоража)?
Сеньоража как такового нет. Почти все доллары – кредитные (временные), за них нужно платить проценты или возвращать (а дальше следует их ликвидация ЦБ). Так на «мнимом капитале» ещё в 1904 году был построен Транссиб. Но банки имеют не на много меньше: у них остаётся прибыль (маржинальность до 90% и более), в том числе избыточная – не потраченная. В результате подмены понятий из-под удара выводятся настоящие грабители мира: транснациональные корпорации, идущие на смену государствам и банки (а не ЦБ). США же живут не за сеньораж (у кредитных денег его нет), а за счёт (несправедливых) доходов (не важно в какой валюте, даже если заменить доллары рублями) в США и в колониях (включая РФ), добавленной стоимости на продукцию из Китая и прочих.
Причиной современных кризисов является перепроизводство долларов ФРС?
ФРС - это не проблема, а решение (как любой ЦБ). Суть глобальной эксплуатации - неправильные цены (низкие: на труд или высокие: на недвижимость, углеводороды, завышение банками (а не ЦБ) на порядок стоимости кредита, т.е. везде, где есть высокая добавленная стоимость).
Кризисы возникают из-за падения спроса на величину накопленной избыточной прибыли, которую невозможно потратить. Причина - высокие цены на недвижимость, углеводороды, завышение банками (а не ЦБ) на порядок стоимости кредита.
Сбалансировать избыточную прибыль может только эмиссия и сами кризисы, если эмиссия полностью не восстанавливает спрос (потеря накопленных активов предприятий, сбережений и собственности физлиц).
Большая часть долларов (более 90%) участвует не в обороте товаров, а покрывает избыточную прибыль прошлых периодов, которая только накапливается (типа как рейтинг), потому что принадлежит узкому кругу лиц (так много им не надо).